Como calcular o risco de uma operação
Um investidor que procura valorização de capital entra na bolsa de valores em busca de rendimentos e aplicações que satisfaçam essa necessidade com bom retorno financeiro. Sendo assim, é possível identificar muitos acionistas organizando suas metas sem traçar corretamente um plano de ação junto ao objetivo.
A análise técnica utilizada por nós é a ferramenta indispensável para acompanhar a trajetória dos movimentos desses preços e com eles nossas oportunidades são bem definidas com base nessas formações. Agora você deve estar se perguntando, então como deveria ser feita a análise de meu investimento para obter um retorno?.
Primeiramente seria entender análise técnica que você pode conferir em nosso site pelo link Encontro Diário . São encontros sobre as principais movimentações de ativos que ocorreram em busca de opoertunidades de investimento. A segunda coisa a se fazer é traçar o objetivo com base nas informações recolhidas da análise técnica para projetar ganhos.
Quando se faz o levantamento do risco de uma operação é possível observar seu objetivo e se com o movimento do mercado isso pode acontecer. Isso é conhecido como ponto de saída de uma operação para lucro.
Por exemplo: Para traçar o objetivo leva-se em conta o preço de entrada (compra) de uma ação cuja relação Risco x Ganho será 3×1, que se refere ao conceito de ganhar 3 vezes mais do que se perderia caso minha operação desse errado. Ou seja, você arrisca para ganhar 3 vezes mais do que se perder e sai dessa operação. O risco é a diferença percentual entre o preço de entrada e o preço de stop.
Preço de saída: R$43,70
Preço de entrada: R$38,00
Preço de stop: R$36,10
Nesse caso comprei a R$38,00 coloquei o stop a R$36,10 que seria 5% abaixo do preço de compra, e meu objetivo a partir disso é obtido quando se projeta 15% acima do preço de entrada em R$43,70 ou 3x mais em relação a meu risco.
Dessa maneira, nosso retorno deve ser sempre superior ao risco de uma operação, pois se fosse ao contrário, haveria necessidade de um índice de acerto muito alto para que desse certo. Para saber mais conheça a Equipe Trader: http://www.equipetrader.com.br
Como utilizar o spread para realizar uma operação?
Primeiramente como adquirir um spread ? . O spread é obtido pela diferença da melhor oferta de compra e de venda de um mesmo ativo indicando o valor ao qual uma ação precisa subir para que uma operação comece a dar lucro quando dá compra da mesma.
Por exemplo:
Tomemos como exemplo o quadro de operações abaixo onde se têm as ofertas de uma empresa a VALE5 :
Como fazemos para analisar o spread para obter claramente qual foi a melhor oferta de venda ?
Utiliza-se o preço que foi mencionado para venda de R$ 44,31 e sua diferença com o preço de compra R$44,29 obtendo-se o spread. É possível notar aqui um spread de R$0,02 o que representa que para sairmos dessa operação sem prejuízo seria necessário que a ação subisse no mínimo 0,04% sobre o valor de compra.
Pegamos o valor do spread da ação com 0,02 e identificamos o quanto esse spread representa em termos percentuais sobre o valor da oferta de venda, assim sendo saberemos o quanto a ação precisa valer.
O spread sendo a diferença entre o preço pago e o preço de venda, garante uma margem de risco ao investidor assegurando melhor decisão e planejamento em suas decisões.
Quanto maior for o custo do spread calculado de uma ação maior essa ação terá que ser valorizada para alcançar um preço que permita você sair de uma operação com lucro. Essa margem garante melhor distinção das ofertas recebidas e do preço pago, facilitando até mesmo as operações de daytrades e swing trades realizadas, tendo em vista que são operações que dependem da oferta e demanda sobre um ativo durante um curtíssimo prazo. A manipulação desses valores mostrará se entrar em determinada ação não terei prejuízo.
Essa é uma das ferramentas a serem utilizadas e não a única para se analisar diante da escolha de uma empresa a ser investida. Quanto mais recursos são usados para se distinguir uma empresa da outra melhor será meu planejamento e melhor a segurança da realização de qualquer operação.
Tendo em vista que os spreads são importantes para se chegar a um resultado mais rápido, podemos identificar empresas que proporcionem isso. Alguns fatores estão diretamente ligados com o spread e influenciam seus dados que são a liquidez de uma empresa e sua volatilidade. Quanto maior a liquidez de uma empresa no mercado à vista menor será seu spread e maior será a chance de escolha dessa cia para uma operação de sucesso .
Em relação aos mercados disponíveis, temos o mercado à vista e o fracionário, sendo o mercado à vista mais liquido que o fracionário. Dentre o mercado à vista as empresas que participam do Ibovespa são as mais líquidas e representam quase que o total do volume de negócios na bolsa de valores apresentando-se como as melhores até o momento.
A maneira como as empresas são selecionadas ao longo da constituição do mercado garantirá sempre a um investidor o poder de compra e de venda com retorno garantido de suas operações.
Tags: bolsa de valores, compra e venda, spreads
Como iniciar os investimentos?
Essa é uma pergunta que muitos estão fazendo, principalmente os iniciantes no mercado de ações. Podemos dizer o seguinte: Investimento é toda parcela constituinte de um capital a qual uma pessoa, empresa ou instituição possui e que pode ser direcionada como meio de crescimento para rentabilidade desse capital visando valorização e crescimento. O que digo se restringe a valorizar o dinheiro colocando ele no lugar certo, seja por meio da compra e venda de um produto no mercado por um preço acima do custo, seja na compra de um imóvel com fins de repasse imobiliário de venda com valorização de custo ou mesmo no mercado de ações com a compra de ações empresariais as quais irei mencionar nesse post.
Você provavelmente se pergunta qual caminho seguir, atento nas possibilidades de lucros que essa escolha pode te trazer, não é mesmo?. Então atente-se que a busca de informação será a sua direção. Procure uma corretora de valores no mercado que ofereça boas condições para sua adesão, como baixa taxa de administração, baixos custos de corretagem e que possua uma plataforma de atendimento com Home Broker(ferramenta web utilizada para negociações de compra e venda em tempo real direto com a Bolsa de Valores)estável. Procure informações junto a essa corretora como: taxas de administração mensal, taxa de custódia, formações de carteira e segmentos e principalmente os termos e condições dessa empresa na prestação de serviço.Sendo assim realize o cadastro abrindo uma conta direta.
Não deposite todo um capital. Se informe sobre o mínimo a ser depositado e utilize essa parcela nas primeiras compras junto ao Índice. Não saia comprando qualquer coisa, lembre-se que antes mesmo de entrar no mercado é preciso estar informado, pois nessa fase a pessoa é vulnerável a perdas e desistências inúteis por falta de amadurecimento.Faça simulações diretas com o Home Broker para se acostumar com as etapas de posição em que se encontra um investidor no mercado.
Pesquise sobre o mercado e suas condições, sua conjuntura econômica real, perspectivas e resultados com previsões em curto, médio e longo prazo. Essas informações serão utilizadas para antecipar momentos de risco que sejam desnecessários ao pequeno e médio investidor no momento de uma aplicação. Não seja um alvo no mercado, seja direcionado a um objetivo. Estude formas de aplicação: venda coberta, venda descoberta, alavancagem. Formas de análise: análise técnica, gráfica, candles, fundamentalista, índices, preços máximas e mínimas, resistências e suportes etc. Condicione o aprendizado a aplicação, favorecendo que sua entrada no mercado não será perdida por mera falta de instrução. Conscientize-se através de pesquisas, participe de cursos e clubes de investimento visando a troca de informações que intensifique o aprendizado.
Como cortar riscos para investir?
Certamente você que é investidor em meio as várias aplicações realizadas no mercado financeiro já deve ter passado por momentos ruins por escolhas erradas na aquisição de ativos de empresas sem desempenho ou por momentos impróprios de entrada no mercado financeiro não é mesmo?
A forma de operar é decisiva nos resultados que se queira alcançar e se essa forma não for completa de acordo com uma análise clara, objetiva que inclua posição de uma empresa e seus resultados coerentes é possível que se tenha perdas desnecessárias. Estamos sujeitos a diversos riscos, como: ações micos, bolhas especulativas, tendências de quedas como também sinais ruins de desempenho de uma empresa com queda no volume de negociações e desvalorização no preço.
O investidor deve analisar como se comporta o mercado em especial a ação que ele possui em carteira, usando por exemplo a tendência da ação a seu favor para evitar comprá-la em uma máxima que ela tenha alcançado no dia ou no período. Outras das formas de proteção está em realizar lançamento coberto de opções, para obter uma taxa adicional da carteira.
É necessário verificar sempre a LT (linha de tendência) principal desse ativo em uma operação de daytrade ou operação de médio prazo, analisando se é possível ganhar em uma alta ou uma baixa. Com a análise gráfica, podemos identificar melhor a tendência e usa-lá a nosso favor, pois com ela podemos reduzir muitos riscos ao observamos em canal de tendência os suportes e resistências. Por exemplo:
Um trade pode ser realizado em uma tendência de baixa com possível indicador de reversão no movimento para alta. Nessa alta é possível realizar trades comprados e assim obtermos lucros muito maiores.
Os candlesticks na análise técnica
Nesse post, estaremos dando evidência ao padrão gráfico em legenda de preços para análise técnica, conhecido como “candlesticks”.
Para quem nunca ouviu falar sobre os “candles”, estarei explicando alguns detalhes.
Os “candles” são figuras representativas em um esquema gráfico fornecendo uma base para análise de um papel em preços, máximas, mínimas, topos e fundos . Possui essa designação por causa de sua figura ser parecida como uma vela e seus pavios. Elas mostram padrões dos preços a serem analisados, como a forma em que se movimentam apresentando uma legenda em determinado tempo a ser interpretada.
Os “candlesticks” proporcionam o conhecimento quadro-a-quadro do mercado, ou seja, detalhes são fornecidos a cada instante em cada formação de preço sofrido para a tomada de uma decisão, informando situações recorrentes do mercado como reversão para uma alta estando em um período de baixa e vice versa. Os “candles” são responsáveis por fornecer 04 tipos de informações essenciais a um investidor como: preço de abertura, preço de fechamento, máximas e mínimas. Os “candles” eram usados antes da década de 80 no mercado de arroz desde o século XVIII no Japão e recentemente foi descoberto no Ocidente.
As figuras representativas dos “candles” são bem didáticas e mostram a cada movimento um padrão distinto sujeito a uma interpretação.Alguns dos padrões de “candles” também são conhecidos por aparecerem em cores , verde e vermelho. Quando um “candle” está verde em seu corpo, podemos entender que o preço está acima da abertura, houve um fechamento superior em relação ao preço de abertura anterior. No caso de um “candle vermelho” temos a representação de um preço abaixo daquele da abertura com fechamento inferior.
De posse de um gráfico de candlesticks, podemos controlar os padrões de comportamento de um papel e ter em mente o rumo do movimento que poderá tomar. Diferente de tendência, os gráficos só revertem movimentos e não tendência. Existem os tipos de padrões mais usados para o estudo de um preço que são: martelo, martelo invertido, enforcado, estrela cadente, Doji, Harami, Engolfo, Penetrante, bebe abandonado, nuvens negras e etc. Esses são padrões mais convencionais durante a formação de preços.
Os padrões em uma reversão de baixa é representada sempre pelas figuras em um momento de alta que são: Enforcado, estrela cadente, estrela da noite, bebê abandonado, mulher grávida (Harami), Harami Cross, Engolfo (Padrão Envolvente), tempestade à vista. No caso de padrões em um tendência de baixa teremos figuras representando os padrões: martelo, martelo invertido, estrela da manhã, bebê abandonado de alta, mulher grávida de alta(Harami), Harami Cross de alta, Engolfo (Padrão Envolvente), Linha Penetrante.
Observemos que as formações de padrões são muito importantes por representarem a situação em que se encontra o mercado, significando ao investidor melhor tomada de decisões conforme o movimento que papel realiza.
A crise econômica de 2008
Todos nós presenciamos o caos que se passou com a economia americana. Mas em que isso influenciou todo o processo de recessão? Primeiramente estamos nos referindo ao centro do capitalismo no mundo, ou seja, os EUA. Só para entender um pouco mais, vamos fazer uma pequena comparação. Os EUA, possui mais de 300 milhões de habitantes e uma força econômica sustentada por um PIB de US$ 13,8 trilhões. A União Européia (UE) formada por mais de 27 países mais o G8 que são os paises mais ricos do mundo junto da Rússia detém um PIB de US$ 16,8 trilhões. Ou seja, só os EUA consegue produzir sozinho quase todo o valor que o bloco europeu é responsável.
A partir do ano de 2001 após a crise das empresas “pontocom”, o mercado estava desaquecido com forte desvalorização por clientes e investidores e nesse cenário o FED (Banco Central americano) reduz os juros sobre empréstimos e financiamentos para reverter esse quadro e estimular a compra novamente e um novo aquecimento. Os juros baixos auxiliaram realmente a um crescimento na compra com aumento na procura de imóveis e de hipotecas, gerando maior compra de imóveis. Isso gerou interesse na procura por títulos hipotecários como forma de investimento, estimulando a compra de mais e mais imóveis. Deparando com esse cenário, algumas empresas de hipotecas emprestam dinheiro para alguns mal pagadores, inadimplentes e isso acarreta um aumento nos juros de risco de crédito gerando um período de “sub-prime”.
O aumento dos juros gerados, causou um prejuízo a essas hipotecárias que após empacotar esse tipo de crédito, venderam estas carteiras para os bancos de investimento para garantir recebimento antecipado do valor sob essas operações. Os bancos de investimento repassavam a seus investidores esses juros chamados de “sub-prime” que são os mais altos. O FED precisou aumentar os juros e as compras diminuíram e os valores de títulos hipotecários se encontravam quase nulos. Isso acarreta maior inadimplência por causa da economia desaquecida e com aumento do desemprego e custo de vida as pessoas também deixaram de pagar suas dívidas.
O país já estava vivendo uma recessão, pois nem os bancos que detinham os títulos hipotecários saberiam se iriam receber ocasionando uma “crise de confiança” interbancária com créditos nulos para cobrirem sua operações mais básicas de atendimento ao cliente como retiradas de dinheiro nos caixa eletrônicos para pagamentos de dívidas e despesas. Os bancos estavam quase falidos, nesse período conturbado marcado pela aquisição de alguns bancos por outros maiores na tentativa de evitar um crescimento dessa crise de confiança e um colapso generalizado e garantir o suficiente para não ser aberto um período de falência.
O Banco Central oferece empréstimo a juros mais baixos a esses bancos evitando uma perda excessiva de crédito e um prejuízo demasiado. Como houve inadimplência titular sobre as hipotecas, seus compradores tiveram prejuízo ficando sem a possibilidade de honrar suas despesas.
Como funciona a análise gráfica?
Muita gente quando começa na bolsa de valores, acaba investindo em ações sem um objetivo certo, é o famoso investir por investir, sem definir ao certo um ponto de entrada e um ponto de saída. Para essas pessoas, é altamente recomendável estudar a análise gráfica e as ferramentas que podemos usar da análise gráfica, pra nos beneficiarmos em nossos investimentos.
Mas afinal, como funciona a análise gráfica? Ela é definitivamente a matéria que me dará lucros no mercado de ações? Sim, com a análise gráfica suas operações terão maior probabilidade de lucro, isso não quer dizer exatamente que a análise gráfica garanta que você terá lucro sempre, mas estudando todo o conceito da análise gráfica você aprenderá a criar estratégias com maior possibilidade de lucro e risco diminuido, isso quer dizer que a pessoa que estuda análise gráfica, aprender a controlar o risco de suas operações e aumentar sempre a possibilidade de ganhos.
Uma coisa que todo mundo se pergunta da análise gráfica, é se ela prevê o futuro das ações. A análise gráfica não prevê o futuro, apenas trabalha com a probabilidade do ativo ir buscar determinado preço, baseado em sua tendência principal, médias móveis, figuras de reversão, etc. Nada prevê o futuro na bolsa de valores, mas com a análise gráfica é possível se posicionar de uma forma bem melhor e obter maior possibilidade de lucros na bolsa de valores.
Tags: análise gráfica, análise gráfica prevê o futuro, como funciona a análise gráfica?, probabilidade
Especulação em torno da MNDL4
Neste post vamos falar sobre a especulação que aconteceu na ação MNDL4 e MNDL3, que vem ocorrendo recentemente além da queda de 90% que ela teve em apenas 3 dias. Caso você ache isso um exagero, segue abaixo o gráfico pra você ver que isso aconteceu mesmo, e é um dos maiores casos de manipulação e especulação dos últimos tempos, vai servir pra dar exemplo para muitos investidores que estão começando agora no mercado:
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Tags: especulação mndl4, manipulação mndl4, mndl3, mndl4, mundial
Entenda a crise na Grécia
Como você já deve ter visto em algum noticiário, jornal ou até mesmo em algum fórum sobre a bolsa de valores, a Grécia está em crise e isso tem afetado muito o setor econômico mundial, inclusive isso tem sido um dos motivos que a bolsa de valores tem caído desde o início de 2011. Essa crise é conhecida por aí, como crise da Grécia, crise da zona do Euro, crise dos PIIGS, entre outros nomes.
Mas o que está acontecendo exatamente com a Grécia? Por que está tendo uma série de protestos violentos contra o governo? A principal causa para isso tudo, é que a Grécia está devendo muito mais do que produziu, é como se uma pessoa ganhasse 1000 e tivesse devendo 2000, então além de dever, ela também paga juros sob o saldo devedor.
Com tudo isso, o governo da Grécia resolveu tomar medidas um pouco radicais para conseguir pagar suas dívidas, tais medidas são: corte de gastos, corte de empregos, aumento dos impostos, aumento de taxas e etc. A população já não tem emprego, já está devendo também e ainda tem que pagar impostos altos agora, obviamente isso está gerando todos esses protestos que vemos no jornal. Essa dívida pública que a Grécia acumulou, foi devido a crise financeira de 2008, o governo passou a ter problemas em arrecadar impostos por causa das inúmeras empresas e bancos que faliram na crise, além do aumento dos desempregados e o consumo que caiu bastante no país.
Tags: crise na grécia, dívida pública, grécia, irlanda, piigs, portugal, protestos na grécia, zona do euro
Análise fundamentalista
Muitos investidores hoje em dia estão utilizando a análise gráfica para aplicar na bolsa de valores, porém também existe um outro tipo de análise da empresa, que é a análise fundamentalista. Esta consiste em analisar dados de contabilidade da empresa como por exemplo, receita líquida, dívidas, lucros ou prejuízos, em um dado período de tempo, além disso, a análise fundamentalista também faz um estudo do setor econômico da empresa, e se esse setor econômico tem futuro promissor.
Um bom exemplo de análise fundamentalista, pode ser os investidores que estão hoje comprando ações de empresas cujo setor econômico pertence a construção civil. Esses investidores, em sua maioria vêem futuro nessa área, e apontam alguns motivos como a copa de 2014 que haverá boa demanda do setor, para construção dos estádios e de toda a infra estrutura necessária. Alguns apostam também em ações de hotéis, devido o enorme número de turistas que vão vir para o Brasil.
A análise fundamentalista é para longo prazo, e como vimos no exemplo acima, faz sentido investir em uma empresa cujo setor econômico é promissor, porém é necessário entender que no decorrer do caminho, poderá aparecer notícias que derrubem essa cotação, como no caso da ECOD3 que é uma empresa que atua em um setor promissor, de biodíesel, mas devido problemas na justiça, ela caiu bastante e desde então não voltou mais a subir por um bom tempo. Eu já fui investidor da ECOD3, e pretendia ficar nela a longo prazo, mas eu vi que começou a dar muitos problemas, principalmente com o selo social, e preferi vender minhas ações pra investir em algo mais promissor.